“珠江潮起活水来——金融赋能广州高质量发展·主题讲堂”南沙区专场上集

由广东省地方金融监督管理局、广州市地方金融监督管理局联合主办的栏目——《金融大讲堂》2023年8月1日起重磅推出：“珠江潮起活水来——金融赋能广州高质量发展·主题讲堂”系列专题，积极宣传报道在穗各区金融服务广州高质量发展的重要谋划和重大创新，力求更大力度凝聚共促高质量发展的强大合力，为润泽广州百业的蓬勃发展提供生生不息的“源头活水”！8月1日（周二）下午三点，南沙区专场（上集）隆重首播！

今年以来，省、市吹响了高质量发展的号角，广州市地方金融监管局特别策划了“珠江潮起活水来——金融赋能广州高质量发展”主题讲堂系列节目，一同探究金融“活水”如何为广州高质量发展注入新动能。

大湾区是我国开放程度最高、创新能力最强的地区之一，金融领域的开放创新也始终领先全国。南沙具有“立足湾区，协同港澳，面向世界”的定位，在《南沙方案》加持下，无疑更是湾区金融扩大开放、强化创新的一片理想“试验田”。

本期节目邀请了广州南沙开发区党工委委员、管委会总经济师林少礼，中国农业银行广东省分行高级客户经理、跨境人民币专家组成员韩曌，招商银行股份有限公司广东自贸试验区南沙分行行长章逸鸣及广州旭智股权投资管理有限责任公司总经理刘思明，共同探讨南沙区金融创新举措如何赋能高质量发展。

在区委、区政府层面，今年4月10日到13日，习近平总书记第四次亲临广东视察，要求广东继续在高质量发展方面发挥领头羊和火车头的作用。南沙作为多重国家战略的集中承载地，在推动高质量发展中责无旁贷。南沙开发区管委会总经济师林少礼从三个方面介绍了南沙高质量发展的推进情况：

第一，在推进经济高质量发展方面，南沙以效率变革、动力变革促进质量变革，实现经济效益与质量效益双提升。十年来，地区生产总值增速年均超10%，2022年规上工业总产值超3800亿元，先进制造业增加值占规上工业增加值比重达77.2%，战略性新兴产业占GDP比重达36.9%。同时，规划建成了99平方公里的南沙科学城，建立了22个重大科技创新平台，布局建设冷静生态系统、大湾区科学论坛永久会址等大设施大载体，2021年，南沙R&D的投入强度达到5.45%。

第二，在推进高水平改革开放方面，南沙区率先探索商事登记确认制、无证明自贸区等引领性改革品牌。近年来，累计形成了884项改革创新成果，其中在国家和省、市分别复制推广43项、130项和236项。南沙区门户枢纽能级持续提升，去年南沙集装箱吞吐量突破了1800万标箱，跨境电商进出口同比增长1.5倍，成功举办第二届亚洲青年领袖论坛、首届全球消费者大会等一系列的国际活动。

第三，在打造高品质城市生活方面，南沙加快编制新一轮的南沙发展规划和国土空间总体规划。推动了红莲大桥的正式通车，南珠（中）城际开始动工，深中通道南沙线、狮子洋通道等加快建设。引进了一大批优质教育医疗资源，如香港科技大学（广州）、民心港人子弟学校顺利开学，中山大学附属第一（南沙）医院顺利开业。南沙区获批全国义务教育优质均衡先行创建区、全国生态文明建设示范区。

据林总介绍，今年年初，广东省广州市南沙区吹响了高质量发展的集结号，目前正认真的落实省、市的部署要求，奋力打造广州乃至大湾区的高质量发展的主阵地和新引擎，重点抓好以下工作：

一是着力强化创新驱动。加快推进南沙科学城、大湾区科学论坛永久会址等重大载体建设，打造大湾区综合性国家科学中心的主要承载区。发挥好广州产投、创投母基金等基金的撬动作用。加大科技型企业的培育力度，完善人才引育留用全链条，深入推进国家化人才特区的建设，厚植高质量发展的新优势。

二是着力加快产业的提质增效。巩固提升汽车产业和高端装备制造业，培育壮大人工智能、集成电路、生物医药、海洋经济等新兴产业，构建“2+5+2”先进的制造业体系。集中力量抓好3个先行启动区、“三谷”等重点区块的产业导入，建设更多百亿企业、千亿集群，夯实高质量发展根基。

三是着力深化改革开放。深化全球溯源中心、全球优品分拨中心建设，深入开展“放管服”改革，打好“五外联动”组合拳，深化国家进口贸易促进创新示范区建设，建设中国企业“走出去”综合服务基地、大湾区航运联合交易中心，以高水平对外开放推动高质量发展。

四是着力推动城乡融合发展。加快庆盛枢纽、南沙湾、南沙枢纽3个先行启动区建设，实施绿美南沙建设行动和“百县千镇万村高质量发展工程”部署，建设宜居宜业和美乡村，打造“精明增长、精致城区、岭南特色、田园风格、中国气派”的现代化都市。

五是着力保障和改善民生。强化就业优先政策，健全多层次社会保障体系，完善社会救助机制，扩大优质学位供给，提升医疗资源供给水平，不断增强人民群众获得感、幸福感、安全感。

近年来，南沙金融业发展迅速，累计落户金融机构近6800家，金融持牌机构数量占全市1/4。林总进一步从金融高质量发展这一条线上梳理了南沙区的优势，主要有四个方面：

一是战略平台优势。发展金融业是国家赋予南沙的重要任务之一，《粤港澳大湾区规划纲要》明确，加快建设大湾区国际航运、金融和科技创新功能的承载区，建设金融服务重要平台；《南沙方案》要求有序推动金融市场互联互通。国家对南沙的支持与日俱增，同时也为金融开放创新提供了新路径。

二是区位载体优势。南沙与港澳地缘相近、人缘相通，是内地撬动港澳优质金融资源的首选地。目前，南沙正着力建设国际金融岛、明珠金融创新集聚区、期货产业园“一岛一区一园”，不断完善配套设施，支持金融企业和相关服务机构在南沙开展实质性运营。

三是政策环境优势。《南沙方案》赋予南沙的15%企业所得税优惠政策涵盖了金融业等8大类140条鼓励类产业目录，其中“金融业”包括6个方面11条产业明细目录，将对南沙金融开放创新发展发挥重要作用。目前，还在加紧打造“1+3”金融扶持政策体系，力争出台更具竞争力的扶持措施。

四是产业发展优势。南沙产业门类齐全，先进制造业、航运物流等优势明显。十四五期间，将加快构建以战略性新兴产业和未来产业为引领、先进制造业和现代服务业“双轮驱动”的现代产业体系，为金融和实体经济的深度融合、协同发展提供产业基础。

针对企业关心的金融创新举措，林总从四个方面介绍了南沙区金融发展的创新举措亮点。

一是加快聚集高端金融平台。国际金融论坛永久会址拟于近期竣工验收，粤港澳大湾区（广州南沙）跨境理财和资管中心全面启动建设，同时落地中国金融四十人论坛（CF40）、新财富资本市场论坛等重大金融及行业交流平台。

二是深化与港澳金融合作。累计落户港澳资金融企业达1664家，联动香港落地多项飞机船舶跨境交易创新业务，启动跨境理财通业务试点，“南向通”“北向通”产品合计超1700种。

三是有序推进金融开放。跨境贸易投资高水平开放试点12项试点措施顺利实施，累计试点金额超200亿美元。FT账户体系成效显著，截至2023年5月累计开立FT账户超6900户。

四是大力发展特色金融。打造华南最大的船舶资产交易服务平台，获批全国首批气候投融资试点，落户商业保理机构数量占广东省的70%，累计为核心企业供应链上下游的中小微企业提供近3000亿元的商业保理融资款，成为华南地区最大的飞机船舶租赁集聚地。

基于地区规划，接下来将走进关于互联互通金融业务和特色金融的企业代表，具体介绍发展状况。

2022年1月，经国家外汇管理局批准，广州南沙自贸区正式开展了跨境贸易投资高水平开放试点。围绕“放管服”改革，推进跨境投融资体制改革创新，放宽资本项目汇兑限制等方面，推出了13 项便利化的措施。政策运行一年来，有哪些政策最受市场关注？哪些政策最受市场欢迎呢？

在这一部分，节目邀请到中国农业银行广东省分行高级客户经理跨境人民币专家组成员韩曌为大家讲解跨境贸易投资高水平开放试点政策和落地的情况。

韩总介绍道，南沙跨境贸易投资高水平开放政策已经平稳的试点运行超过一年多，截止今年的一季度，我们银行总共为11 家优质企业办理了经常项目便利化业务超100多笔，累计办理金额超5亿美元。在试点政策的这个指导下，我们银行也转变了传统单据审核的思路，变成了在对客户全面尽力调查的基础上，去提升我们自己银行办理企业业务的这个效率和水平。

以我们行的一位客户为例，这位客户是一个电子实业企业，主营的业务是集成电路和光电器械的进出口业务。在试点前，如果这个企业想要办理贸易项下的一笔付汇业务，需要提前指派专人逐笔地去整理贸易单据，再送到银行去审核，整套流程下来，大概要耗时约两个小时左右。但是试点政策推出以后，企业就可以凭借付汇指令直接在银行办理，办理时间就缩短到10分钟。时间成本大幅下降，资金周转的效率也显著提升，同样这个企业的内部资源配置效率也可以大大地提升。这个企业全年办理贸易收付业务约36笔，涉及业务单证超2000张，预计试点后平均每年可节省66小时。

除了这个经常项目的外汇政策广受企业的欢迎以外，资本项下的政策也是很受企业关注的。例如，试点政策允许把资本项目项下的登记下放到给银行，企业还可以自主地享受和选择外债的签约、流入流出等各个环节的币种等优势政策。以外债登记为例，以往企业如果办理外债登记，需要去到外汇局去办理，如果外汇局在办理过程中发现资料有问题，往往就会给回企业，又要企业重新准备资料，这样企业的工作人员，可能来来回回需要往返好多趟，南沙到外汇局也比较远，来回基本上要150 多公里。如果说企业现在可以就近选择在南沙的银行办理的话，由银行直接去提供这个外债登记的服务，并后续完成登记、提款、还本付息等一系列的一条龙服务，基本就可以实现投融资业务“银行就近办”“外汇局零跑腿”的效果了。

说到跨境贸易投资高水平开放试点，那么就不得不提南沙的 Q FLP 试点，也就是合格境外有限合伙人试点。节目邀请招商银行股份有限公司广东自贸试验区南沙分行行长章逸鸣向大家介绍这一政策。

含义：通俗来讲，QFLP试点政策就是用境外的钱去购买境内的股权类的私募。

业务发展状况：从2022年的5月，广州南沙QFLP的试点政策正式实施，这也是广州市落实国家支持广东自由贸易试验区、广州南沙新区的开展跨境贸易投资高水平开放外管理政策试点的一个重要举措。截至到目前，南沙自贸区有6家基金管理企业获批QFLP试点政策，管理规模已超155亿。

适用对象：试点的对象分两种。一个就是试点基金管理企业，第二个就是试点基金，符合条件的新设的基金管理企业和存续的基金管理企业都可以申请。

申请方式：试点企业向南沙开发区金融局提交申请材料，由南沙区开发区金融局上报联合工作机制认定，经认定符合条件的由广州市地方金融监管局出具相关的认定文件，企业取得认定文件后到国家外汇管理局广东省分局申请办理QFLP规模外汇的登记手续后，在南沙区内银行开户即可。

在了解完QFLP政策的基本内容后，章行还分享了南沙区QFLP试点的突出亮点。章行谈到，南沙区QFLP试点的亮点有很多，概括来讲有八个。

第一个是申报门槛较低。基金管理企业满足私募基金登记备案的有关要求就可以申报，原则上是应该注册在广州市，但其他城市的满足一定的条件也可以申报。

第二个是投向范围广泛。试点期间可以投向非上市公司股权、上市公司非公开发行的交易普通股，比如说大宗交易或者是协议转让，可转换为普通股的优先股，可转债这一类可作为上市公司原始股东参与配股，基本上涵盖了除二级市场和负面投资清单以外的各类的投资标。

第三个是申报流程简单。市、区两级金融工作部门联合外汇管理部门、证监部门等相关部门认真为申报企业做好政策辅导、材料审核。南沙开发区金融局作为一个窗口部门，它是一口对外，企业从提交材料到获得正式批复基本是无感化。

第四个是审核工作高效。在申请材料完备的情况下，申请人提交材料到最终获得试点资格一般是在一个月左右，不超过一个月。

第五个是外汇管理便利。试点基金实现余额管理，余额管理是指可在各试点之间灵活的去调剂，募集境外基金的规模就无需重新去审批，当发生境外投资者份额转让增减，只要不超过原来的这个总规模就无需办理增资和减资的手续，基金清盘前的跨境收支也是无需提交完税证明材料，外资出入非常便利。

第六个是监管要求明晰。试点基金管理企业需定期向相关监管部门及时的报送试点基金有关情况，符合国内私募基金管理监管的要求就可以。

第七个是根据南沙开发区管委会印发《广州南沙企业所得税优惠产业目录(2022 版)界定指引，明确以合格境外有限合伙企业也就是QFLP境内投资为主营业务的基金管理企业可减按15%税率征收企业所得税。

最后是政策配套完备。就南沙正在出台最新的金融业奖励扶持有关的政策，对于私募股权投资基金管理企业给予的落户奖、经营贡献奖、人才奖励等多重奖励，对于开展跨境投融资试点的还可以叠加享受跨境股权投资奖励等创新奖励，预计累计最高可达数千万元，政策的优惠力度和扶持力度是相当大的。

在更好赋能南沙实体经济方面包括赋能跨境贸易的便利度方面，未来招商银行也将采取一定措施。

章行介绍，作为大湾区一颗耀眼的明珠，南沙一直是招行重点发展的区域。我们是在2006年的6月份设立支行以来，逐步升格为这个辖内的二级分行，在信贷资源、网点建设、人员队伍、费用投入等方面都提供了大力支持。目前，南沙分行以服务区内近20万的个体客户和近4000的企业家客户，我们梳理出了40个项目作为攻城拔寨的重点服务对象，为区内注册的企业提供授信总共有466亿。

招行将始终坚持以客户为中心，为客户创造价值的核心价值观，不断提升“投商私科研”一体化的服务能力，完善各项金融服务，为南沙高质量的发展提供更有效的金融服务，主要包括以下几点：

一是聚焦南沙重点的行业重点的项目，结合产业链金融、供应链金融、普惠金融等自身优势的产业方向，不断地提升多维的服务能力，助力南沙先进制造产业集群建设。

二是继续探索开展跨境贸易投资高水平开放的试点，QDLP和 QFLP业务的试点，跨境理财通试点等一系列的跨境投融资创新业务，助力跨境贸易和投融资便利化水平提升。

三是充分发挥招行金融科技的优势，聚焦企业财资管理、销售采购、人财事管理等重点的场景，为企业数字化转型提供差异化的解决方案。同时通过线上加这个线下、厅堂加场景、人加数字化的方式为广大的个人客户提供有温度、更高效的服务。

章行进一步分享了QFLP试点政策未来改进或拓展的方向。章行谈到，招商银行一直非常重视私募股权投资服务的工作，从申请试点资格到外汇登记、从银行开户到资金划汇等为企业提供全流程的政策咨询及沟通服务，为企业提供“投商私科研”一体化的特色服务。

同时招商银行在QFLP、QDLP和ODII、QFII等项目具有丰富的经验，可以协同境外的分行围绕“募投管退” 各环节为管理企业提供全周期配套的综合服务。另外，招行还有丰富的标的资源库，能为各位管理人寻找优质的股权投资推荐的项目并提供这项汇率避险,私行及家族办公室等一揽子的增值服务。

在跨境贸易投资高水平开放试点的落地方面享受到便利的企业是怎么说的？未来又有哪些的布局重点？节目邀请到广州旭智股权投资管理有限责任公司总经理刘思明为大家分享相关情况。

广州旭智主要是在中国从事私募股权投资行业，投向领域主要是在新能源行业以及数据经济相关行业，主要是引进外资在境内进行项目的一个投资。

刘总谈到，广州旭智落户南沙区与南沙区QFLP试点政策密切相关。南沙区作为粤港澳大湾区的建设的前沿阵地，在QFLP政策的制定和推进上始终是在全国的最前沿。相较于其他的地区而言，南沙的QFLP政策具备申报门槛低、投向范围广、外汇管理优等独特的优势，符合国内私募投资基金备案基本要求的就可以申报，基金的投向可以是除二级市场以及负面清单以外的投资类项目，投向非常的广泛。

同时，南沙的QFLP试点制度机制的层面上实现了地方政府金融部门与外汇管理部门、证券监督管理部门的协同联动。获批了试点资格以后去办理外汇登记是非常方便的，走绿色的通道而且随到随办，营造了跨境投融资高质量发展的优质的一个营商环境。因此，落户南沙非常契合广州旭智自身的企业发展的需求以及战略布局。

同时，刘总进一步介绍了广州旭智目前的发展状况。广州旭智是于2020年的2月25日落户的南沙，并于同年12月取得了私募股权、创业投资基金管理人的资格。在2022年的6月份获得了广州市的地方金融监督管理局的正式获批的南沙区OFLP 5亿美元的试点额度。广州旭智也随即启动旭智二期基金的一个工作，也就是广州旭智二期新能源产业投资基金合伙企业和广州旭智二期数据经济产业投资基金合伙企业。在南沙开发区金融局大力的支持下，广州旭智的工商注册、银行开户等工作已经相继完成，也已经完成首单的外汇额度的登记。总体而言，旭智二期基金的筹备发行工作稳步有序，并一直与南沙保持看紧密的沟通联系。

最后，刘总表达了对南沙和旭智未来高质量发展的寄语和建议。在立足湾区、协同港澳、面向世界的总方针下，南沙充分的发挥了跨境贸易投资高水平开放试点QFLP、QDLP私募基金跨境投融资试点等创新试点的优势，开展了一系列的跨境金融实践。同时也形成了多项的跨境金融创新经验，成为了我们大湾区改革开放的前沿阵地，有效的提升了跨境贸易和投资便利化、自由化水平。

我们公司也将充分的利用南沙对外开放发展的优势和创新政策试点经验，有效的拓宽利用外资，加快外资引入，尽早的实现项目的投出，促进金融与实体产业的良性循环，实现南沙引进来走出去的高质量发展，也非常期待旭智可以更高效的赋能实体经济的发展，尤其是南沙的发展。

来源：广东省地方金融监督管理局、广州市地方金融监督管理局