导读：由于太一信托事件或涉及诈骗，警方已于2024年11月26日以涉嫌“串谋诈骗”拘捕五人。
近日，有投资者向21世纪经济报道“爆料通”平台反映称，其购买的注册于香港的太一控股集团旗下太一信托产品出现逾期，投资人自2024年二季度开始无法收到合同约定的信托分红，也没有退回投资本金。
公开信息显示，太一控股集团正式成立于2018年，是一家综合金融服务及房地产发展企业，总部位于香港，旗下设有太一信托、太一资本管理、太一财富管理等多家业务子公司，获有香港地区和新加坡的金融牌照。
据投资者介绍，涉事产品为太一信托“天凯证券量化交易信托”产品（下文简称“天凯”）。据官方介绍，最低申请金额为5万美元，最高申请金额为200万美元。该产品的投资者分为三类，信托投资者（C类）经由太一信托投资“太一多元策略SPC-全球量子阿尔法基金”，基金投资者（A类）和劣后投资者（B类）可以直接投资上述基金。该基金通过量化交易策略投资于全球资产组合，C类股份持有人每年可获得10.8%的目标股息，享有优先赎回权。
值得注意的是，太一信托涉嫌非法吸收公众存款罪，其实控人于2023年8月被内地警方采取刑事强制措施。
投资者向21世纪经济报道记者表示，太一信托的清盘人（香港某会计公司）向投资者公布的信息显示，截至2025年3月11日，清盘人共收到超千份债权证明表。
一位华南的投资者向21世纪经济报道记者表示，其于2021年7月左右购买的太一信托产品，当时年化利率是10.8%，每个月利率0.9%，全年扣掉1.2%的管理费后，到手的收益有9.6%，按月付息。
另有投资人称，购买太一信托的产品，一方面太一信托的销售是“熟人”，因为信任认识的人而投资了产品；另一方面，太一信托持有香港信托牌照，且销售称资金安全有保障，有劣后资金“垫底”。
至于资金投向，投资人还表示，当时太一信托销售并没有向投资人介绍清楚产品中的资金具体投向何处。销售介绍产品时大多用“转去香港投资”“投资大宗商品”“投资量化基金”等模糊表述。
太一集团官网介绍显示，太一资本管理公司作为该基金的管理人和投资顾问，拥有香港证监会颁发的4号和9号牌照。其中，4号牌照为“就证券提供意见”牌照，9号牌照为“资产管理牌照”。太一信托有限公司则是受香港法例29章《受托人条例》认可的信托公司，获得香港公司注册处批复的“信托或公司服务提供者牌照”。
对于该产品的风控措施，太一信托的官方介绍中提到，其一，“天凯”通过基金参与项目投资，具有合法的备案机制；其二，信托和基金资金分别由两家银行进行存管；其三，委托知名会计师事务所作为底层基金核数师；其四，基金以3：1的优先和劣后结构化设计，客户享有安全垫保障，有效抵御市场不确定性风险。
2024年4月开始，投资人陆续收到通知称，该产品无法按时按月付息。据投资人介绍，当月收到内蒙古四子王旗公安局的短信称，太一系公司在中国内地无牌照经营，涉嫌非法吸收公众存款罪，太一集团老板已被刑事拘留。
2024年3月30日，四子王旗公安局在其官方微信公众号上发布公告称， 2023年7月11日，四子王旗公安局依法对涉嫌构成非法吸收公众存款罪的“太一系”公司（太一信托有限公司及其相关子公司）立案侦查，2023年8月1日，对该公司实际控制人李某某、张某某等犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
公告显示，“太一系”公司必须担负清退和化解风险的主体责任，发布公告，公开透明开展良性清退工作。并且敦促“太一系”公司涉及该案高管及工作人员要依法将个人非法所得退还到四子王旗公安局涉案财务账户。同时，告知投资者可以通过线上和邮寄的方式进行报案。
2024年5月，太一信托经销售顾问向投资者表达了“愿意做基金清退”的态度。7月，投资人提供的太一信托邮件通知显示，太一信托希望投资人签署谅解协议书，同意在“公司业务调整期间暂缓领取此信托内的资产，包括本金及收益”。
8月，太一信托称，计划变卖公司资产，或以股权等资产用作清算，给小部分客户作信托合约内资产抵偿条件交换。据投资人提供的另一份邮件内容，太一信托曾向投资人提供了“英国房产份额兑付计划-重组方案说明”，声称“鉴于公司面对目前的挑战，现已与英国分公司协商重组架构，并达成协议”，方案包括“投资者以份额形式成为英国重组资产的最终受益人”“待资产售出后按份额分配给投资者”等。
不过，一位投资人对21世纪经济报道记者表示：“当时太一信托公司从2024年5月开始说自主清算，包括卖他们自己持有的海外房产，声称找了新的基金管理人去打开基金，但是最后房产到了交易的日期，也没有收到买家的尾款。前期大部分投资人还是比较相信的，也比较配合，很多人都没有去跟警方报案。”
由于此前沟通的方案并未落实，此后投资人陆续向香港证监会、香港警方申请调查并报案。据香港财经事务及库务局2024年12月发还给投资人的函件，由于太一信托事件或涉及诈骗，警方已于2024年11月26日以涉嫌“串谋诈骗”拘捕五人。相关人士已获准保释候查，警方的调查仍在进行中。2024年12月，香港高院对太一信托正式发布了清盘令。
该文件中还提到，“（香港）证监会早前接到有关太一信托的投诉。由于该公司并非证监会的持牌机构，其涉嫌销售的集体投资计划亦从未获证监会认可，证监会已就相关人士是否涉嫌违反《证券及期货条例》立案调查。证监会也会继续协助警方的调查工作。公司注册处早前接到有关太一信托的投诉，由于可能涉及集体投资和诈骗，已将所有个案转至证监会及警方跟进，并已通知有关投诉人。2024年8月22日，太一信托的信托或公司服务提供者牌照有效期届满，而该公司并没有申请牌照续期。”
香港财经事务及库务局在上述文件中呼吁，公众要时刻提高警觉，提防受骗，尤其是提醒市民大众应小心选取投资产品，理解产品的性质，而不要被产品的名称所误导。为提醒公众警惕投资骗局，（香港）证监会积极举办各项教育及宣传活动，包括在媒体平台开展防骗广告宣传、在研讨会及媒体访问中提供资讯等。此外，为了提醒公众提防投资骗局的惯用伎俩，证监会在2024年12月推出了系列反诈骗宣传活动，聚焦常见骗局，以进一步提高公众的防骗意识。
来源：21 世 纪 经 济 报 道